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成功案例

詮釋經典案例

Interpretation of the classic case

信貸業務風險管控與不良資產清收

時間：2016年07月18日 來源：瑞信咨詢 編輯：瑞信咨詢 點擊：/次

課程背景：
面對宏觀經濟整體下行、利率市場化改革、產業結構化調整的大背景之下，銀行業將面臨較大的經營困境，銀行的信用風險正逐步暴露出近10年來的高峰期，不良貸款凸顯，作為經營風險的行業，銀行能否正確認識風險、能否有效管控風險，將決定銀行的生存與發展。本課程從銀行的工作實際出發，結合信貸業務管理的特點，并鋪以案例分析，查找“三貸”環節的風險漏洞，提出具體的防控措施，旨在提高信貸人員有效識別風險、管理風險、防范風險、化解風險的能力，特別是防范不良貸款的發生，確保銀行業金融機構持續健康快速地發展。
課程目標：
通過學習，掌握風險管理的知識結構體系，全面樹立風險管理意識，合規經營意識，在工作中提高有效識別風險、防范風險以及科學管理風險的能力;通過大量的案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發生。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：銀行支行行長、信貸經理、貸審經理、客戶經理以及其他相關人員
授課方式：專題講授+案例剖析+問題討論+經驗總結
授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學以致用。
課程大綱：
第一講：風險管理是銀行的生命線
第二講：經濟“新常態”下的信貸風險分析
案例分析：光伏事件帶給我們的警示與教訓
第三講：公司授信業務內控知識要點
第四講：信貸業務操作規程及風險管控措施
一、把好貸前調查的第一道關口
二、貸中審查環節切忌流于形式
三、加強貸后檢查的精益化管理
四、保證貸款
案例分析：
五、抵押貸款
案例分析：
六、質押貸款
案例分析：J銀行假存單質押騙取貸款案
七、銀行承兌匯票
案例分析：T銀行簽發貿易背景不真實承兌匯票承擔的責任
八、貼現業務
案例分析：S銀行票據貼現詐騙案

第五講：不良資產的保全措施及清收手段
一、不良貸款清收的基本原則
二、不良貸款清收難的原因分析
三、不良貸款清收工作的關鍵環節
四、不良貸款的清收措施
五、如何防范利用企業改制逃廢銀行債務
六、如何防范清收過程中的法律風險
七、案例分析
八、銀行敗訴案件及反思